(021) 7918-4491 regtraining@indo.net.id

Credit Risk Management For Banking

Print Outline

Deskripsi

Pelemahan ekonomi global yang berimbas pada perekonomian RI tentunya akan berimbas juga pada sektor perbankan. Rasio kredit bermasalah (NPL) perbankan akan berpotensi naik di 2018 khususnya di sektor konstruksi, manufaktur, perdagangan, dan pertambangan, dan IKNB (industri keuangan non bank).  Diperlukan strategi yang tepat untuk mengelola risiko kredit sehingga tingkat NPL terjaga sesuai dengan tingkat kesehatan bank yang sehat serta target kredit tetap dapat tercapai.  Pelatihan ini disusun berdasarkan kebutuhan perbankan sekarang ini dimana sekarang ini bank harus lebih berhati-hati dalam memberikan kredit namun di sisi lain kredit harus tumbuh dengan sehat.

Sasaran Pelatihan

  1. Memahami kondisi perkreditan di Indonesia sekarang ini (tantangan dan peluangan)
  2. Memahami prinsip manajemen resiko kredit khususnya di sektor pembiayaan IKNB, perdagangan, dan manufaktur
  3. Mampu mengevaluasi dan menganalisa resiko kredit
  4. Paham mengenai strategi mitigasi resiko kredit, risk prevention, dan risk reduction
  5. Mendapatkan pengalaman dengan mempelajari kasus-kasus kredit baik lokal maupun internasional yang terkait resiko kredit

Metode Pelatihan

  • Ceramah
  • Pre Test
  • Post Test
  • Group Discussion (studi kasus)

Outline Materi

  1. Credit Overview 
    • Credit philosophy
    • Credit principle
    • Credit risk
    • Credit policy
    • Credit culture
    • Credit scoring
    • Four eye principle dalam pemutusan kredit
  2. Overview POJK terkait manajemen risiko bank umum
  3. Implementasi manajemen risiko kredit bank umum terkait dengan POJK
  4. Credit performance assessment
  5. Customer profitability analysis
    • Faktor-faktor yang mempengaruhi profitabilitas customer
  6. Credit analysis management
    • Credit worthiness of loan assessment
    • Debtor’s character assessment
    • Debtor’s financial (report) assessment
    • Debtor’s technical, inventory, management, technoloy assessment
    • Prinsip 5 C, Porter Analysis, SWOT Analysis, PEST Analysis
    • Credit internal control dengan Aplikasi Early Warning System (EWS)
    • Ruang lingkup tugas dan tanggung jawab
    • Prosess dari credit internal control
    • Kerangka Kerja EWS
  7. Credit Risk Management Berbasis Aplikasi Scoring
    • Identifikasi dan manajemen kredit bermasalah
  8. Bad Debt Management
    • Proses rescheduling, reconditioning, restructuring loan

Fasilitator

Kurnia Hadi

Profesional trainer yang pernah berkarir di 3 bank multinasional (Korea Exchange Bank Danamon, Indonesia Dai-Ichi Kangyo Bank, HSBC) lebih dari 19 tahun dengan spesialisasi Trade Finance, Corporate & Institutional Banking, Cash Management, Wealth Management, Personal Financial Services, Payroll, Quality Assurance, dan Micro Banking. 

Konsultan manajemen, bisnis, dan keuangan dari 2012

Pembicara dalam konferensi tingkat internasional “Commodity Trade and Finance World Asia 2012” di Marina Bay Sand hotel  di Singapore pada tanggal 28-29 Maret 2012.

Fasilitator Public dan In House Training sejak tahun 2012 untuk berbagai topik manajemen, banking & finance, sales/marketing, operation, risk, dan management yang sudah membawakan lebih dari 90 kelas public dan in house training untuk perusahaan-perusahaan terkemuka di Indonesia di berbagai sektor usaha.

Berpengalaman sejak 2013 memberikan pelatihan  mengenai APU-PPT, KYC/CDD dan Anti Money Laundering sebanyak 12 kelas in house dan 10 kelas public training.

 

 

Close Menu
×

Hello!

Click one of our representatives below to chat on WhatsApp or send us an email to regtraining@indo.net.id

× How can I help you?